储蓄卡开户要求提供多种证明?提醒:银行这些规定要注意了

编辑:
2021-04-15 08:49:20

  市民反映

  银行开户需提交多种证明

  据刘先生介绍,其是应届毕业生,现在广州工作,此前在户籍所在地买了一套房子,刘先生在当地农业银行办理完房贷手续后便匆匆赶回广州,银行要求他提供一张该行储蓄卡以接收贷款,刘先生选择在广州的支行申请。

  刘先生称,4月2日自己携工作证明前去申请,被银行告知为配合“断卡”行动,请他提交用途证明、半年以上社保证明、公积金证明、居住证等资料,所有资料非强制性提供,但资料越多越有利于相关审核。

  刘先生表示,理解审核要求,但认为银行对新开户的审核要求及流程的指引不够清晰透明,“门口和大厅未见张贴相关公告。”

  办理储蓄卡开户

  多家银行要求更严格审核个人信息

  对于刘先生开卡被要求提供多种证明,记者拨打农业银行95599热线咨询,客服回复称,现进行“断卡”行动,开卡会进行严格审核,“网点为个人客户开户时,必须详细问开户意愿与开户目的,通过重点询问客户职业、所在地工作单位地址、联系方式等方式甄别客户开户的情况。拒绝使用虚拟手机号码进行登记开户。开户地为异地,不能提供在本地的居住证或工作单位地址,且无合理理由的,无法进行开户。开户人户籍为广东省偏远地区,且已有我行个人账户的人员,会加强审核。开户人意愿强烈,但言辞前后矛盾,询问过程存在异常行为也需加强审核。”

  农业银行客服介绍,个人异地开卡,经办网点会根据开户人提供的当地工作证明、资产证明、居住证明、社保证明等辅助证明材料以确认开卡的真实性和必要性,“根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关的规定,要求必须尽职调查,调查完之后才能办理。”关于审核时间,客服称,“看网点审查的情况,因为每个客户的情况、提交的材料不一样,以网点的回复为准。”

  4月12日下午,记者来到天河区农业银行某支行,门口张贴着《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》与《关于清理个人长期不动户的公告》,现场未观察到有个人开户业务办理流程或所需材料的相关告示。
 


 

  农业银行广州某支行门口张贴的通告。

  对于在广州如何进行个人异地开户,记者致电咨询了工商银行与建设银行的热线,均表示需对开卡人进行尽职调查,具体以网点要求为准,建议市民前往银行办理前先致电网点进行沟通。

  工商银行95588热线客服介绍,防止银行卡买卖、洗钱等犯罪行为,根据人民银行相关规定,个人开户需带上有效身份证前往网点进行当面沟通,核实开户目的,工作人员会根据开户人开户目的及实际情况说明需要提供居住证、社保卡等辅助证明材料,具体以网点的要求为准,如果是学生,一般要求提供学生证、教育一卡通等资料;如果是出于工作目的,一般要求提供当地的工作证、在职证明或相关合同等资料;如果是出于居住目的,一般提供居住证明、房屋购买合同或租赁合同等资料。

  “为落实尽职调查工作要求,开户除提供身份证外,还需提供相关的证明材料。由网点对客户的身份信息及开户用途进行审核,通过后才能开户。”建设银行95533热线客服介绍,网点办理规定基本一致,需提供哪些材料由当地网点工作人员介绍为准。

  “断卡”行动

  切断不法分子开办银行卡渠道

  2020年10月10日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会10月10日召开,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪,坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。

  记者了解到,对公安机关认定的出租、出借、买卖银行卡及支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其在广东省内开立的银行账户非柜面业务以及支付账户的所有业务,不得为其在广东省内开立新账户。意味着,相关个人5年内不能刷卡购物、不能使用ATM机存取款、不能使用手机网银、不能使用微信支付与支付宝支付、不能开办个人或对公账户。

  警方提醒,市民如若身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况,务必查询名下是否有不知情电话卡或银行卡存在,并及时处理。

  采写:南都记者黎玉莹 实习生温泳珊

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